Rủng Rỉnh

Bạn muốn giàu mà – phải không?

Bà Ngoại vs. Dân “Pro” – ai hơn ai ???

Bài viết của Michael Santoli trên Yahoo! Finance posted on Thursday, April 04, 2013 tựa đề “Why Your Grandmothers Portfolio Is Beating the Pros” chỉ ra rằng ta có thể đánh bại những nhà đầu tư chuyên nghiệp trong đầu tư cổ phiếu với hai điều thôi. Đó là nên mua cổ phiếu đầu tư lâu dài (slow and steady wins the race) và tìm kiếm những hãng chia lợi nhuận đều và liên tục (hunt for yield).

Versus

“Bà ngoại” ở đây là những công ty lâu đời thuộc loại “Household-Name” và “Blue-Chip”. Nếu bạn có đủ kiên nhẫn cho đầu tư lâu dài 30 năm thì có thể bạn sẽ rủng rỉnh và đánh bại những nhà đầu tư chuyên nghiệp, rất đơn giản chỉ mua và để đó và tự nó sinh lời theo thời gian. Chắc các bạn có nghe qua “Gừng càng già càng cay” và nó đúng luôn trong đầu tư cổ phiếu, xin đừng coi thường những công ty “gừng già” này.

Sau khi tìm hiểu thêm về những công ty gừng già, Quốc đã hết sức ngạc nhiên và khâm phục kết quả đem lại từ những công ty này.  Nếu mua cổ phiếu của những công ty này cách đây khoảng 30 năm về trước thì có thể giờ này bạn đã là millionaire rồi.

Câu hỏi đặc ra là,  trong 30 năm kế tiếp liệu những gừng già này có còn đem lại những kết quả như đã có trong 30 năm qua từ 1987 đến nay? Những gừng già này vẫn đứng vững qua những lần thị trường sụp đổ và vẫn tiếp tục phát triển đều và mạnh cho đến nay.

Những kết quả này lấy từ Google Finance ngày 7 tháng 4 năm 2013, có thể không chính xác nên các bạn cần tìm hiểu thêm. Xin chia sẻ cho những bạn nào thích đầu tư đường dài, chậm mà chắc ăn và các bạn sẽ ngủ ngon giấc.

Campbell Soup Company  (CPB)

Div / yield: $0.58 / 2.59%

CampbellCông ty làm súp lon nầy đã trả tiền chia lời (dividend) 104 lần từ tháng 6 năm 1987 cho đến hiện tại 2013. Cổ phiếu của Campbell Soup cũng đã split 3 lần 1-thành-2 từ tháng 6 năm 1987 cho đến hiện tại. Giá cổ phiếu hồi tháng 6 năm 1987 khoảng $8 và hiện tại là $44.77. Nếu bạn bỏ ra $8 mua 1 cổ phiếu (1 share) thì bây giờ bạn có khoảng $358.16 (tức là bạn đã lời khoảng 4,477%) chưa cộng thêm tiền có được từ dividends. Tiền lời chia cho mỗi 1 share trong vòng 26 năm là $18.23

Clorox, Inc.  (CLX)

Div / yield:  $0.64 / 2.96%

Công ty bán thuốc chùi rửa và khử trùng nầy cũng đã trả tiền chia lời (dividend) 104 lần từ tháng 6 năm 1987 cho đến hôm nay.  Cổ Cloroxphiếu đã split 2 lần 1-thành-2.  Giá cổ phiếu hồi tháng 6 năm 1987 khoảng $7 và hiện tại là $86.6. Nếu bạn bỏ ra $7 mua 1 cổ phiếu (1 share) thì bây giờ bạn có khoảng $346.4 (tức bạn đã lời khoảng 4,948%) chưa cộng thêm tiền có được từ dividends. Tính từ 1987 đến nay, tiền lời chia được là $23.15 cho mỗi 1 share.

General Mills, Inc.  (GIS)

Div / yield:  $0.33 / 2.71%

General MillsGeneral Mills là một công ty sản xuất đủ loại cereals và thức ăn làm sẵn.  GIS đã trả ra 103 lần tiền chia lời trong 30 năm qua.  Stock của GIS đã split 3 lần 1-thành-2 trong khoảng thời gian nầy.  Giá cổ phiếu hồi tháng 4 năm 1987 khoảng $7 và hiện tại là $48.7. Nếu bạn bỏ ra $7 mua 1 share thì bây giờ bạn có khoảng $292.2 (đã lên 4,174%).  Đó là mình chưa cộng vô thêm tiền có được từ dividends nữa đó nhe bạn. Mỗi 1 share trong vòng 26 năm, tiền lời có được là $16.74.

Johnson & Johnson, Inc.  (JNJ)

Johnson & JohnsonDiv / yield:  $0.61 / 2.97%

Công ty nầy chế tạo xà bông, phấn bột, lotion cho con nít, và nhiều vật liệu y khoa cho bệnh viện nữa.  JNJ đã chia tiền lời 104 lần liên tục từ năm 1987 tới nay.  Stock của JNN đã split 4 lần 1-thành-2 trong 30 năm qua. Giá cổ phiếu hồi tháng 4, tháng 5 năm 1987 chỉ khoảng $5 và hiện tại là $82.  Nếu bạn bỏ ra $5 mua 1 cổ phiếu thì bây giờ bạn có khoảng $1,312 chưa cộng thêm tiền có được từ dividends.  Tiền vốn của bạn đã tăng 26,240% — một con số rất đáng nể cho một công ty chẳng có gì “hào hứng” hết. Trong vòng 26 năm qua, tiền lời chia cho mỗi 1 share là $23.15.

Kimberly-Clark Corp.  (KMB)

Div / yield:  $0.81 / 3.26%

Kimberly-ClarkCông ty nầy sản xuất giấy vệ sinh, giấy chùi miệng, Kleenex tissue, băng Kotex cho phụ nữ, vân vân.  KMB đã trả dividends liên tục 103 lần trong 30 năm qua. Cổ phiếu đã split 2-for-1 hai lần.  30 năm trước, giá mỗi share là cỡ $15; hiện tại là $99.3.  Nếu bạn bỏ ra $15 mua 1 cổ phiếu (1 share) thì bây giờ bạn có khoảng $397.2 chưa cộng thêm tiền có được từ dividends.  Vốn của bạn đã lên được 2,648% chưa kể tiền lời đã được chia ra. Tiền lời chia cho mỗi 1 share trong vòng 30 năm là $36.11.

McCormick Co.  (MKC)

Div / yield:  $0.34 / 1.92%

Công ty làm gia vị, hương liệu, đồ nêm nếm thức ăn nầy đã trả dividend 92 lần từ tháng 3 năm 1990 cho đến hiện tại 2013. Cổ McCormickphiếu đã spit 2 lần 2-for-1. Giá cổ phiếu hồi 23 năm trước là khoảng $5 và hiện tại là $70.9. Nếu bạn bỏ ra $5 mua 1 share thì bây giờ bạn có khoảng $283.6 rồi.  Tiền vốn của bạn đã nhẩy 5,672%, chưa cộng tiền bạn đã thu vô từ dividends. Tính từ 1990 đến nay, tiền lời chia được  cho mỗi 1 share là $13.22.

Walt Disney Co. (DIS)

Div / yield:  $0.75 / 1.3%

Walt DisneyCông ty phim ảnh và công viên giải trí cho gia đình nầy đã trả dividend 56 lần từ tháng 6 năm 1987 đến nay. Trong quảng thời gian đó, cổ phiếu DIS đã split hai lần 1-thành-4 và một lần 1-thành-3. Giá cổ phiếu hồi tháng 6 năm 1987 khoảng $5.5 và hiện tại là $57.7. Nếu bạn bỏ ra chỉ $5.50 mua 1 share thôi thì bây giờ bạn có khoảng $692.40, tức đã lên được 12,589%, mà chưa tính tới những khoảng tiền dividends đã nhận được. Mỗi 1 share trong vòng 26 năm, tiền lời có được là $5.78.

Verizon Communications, Inc.  (VZ)

Div / yield:  $0.51 / 4.16%

VerizonCông ty cung cấp dịch vụ phone di động, viễn thông và internet connection nầy đã trả 103 lần tiền dividend từ tháng 9 năm 1987 đến giờ. Stock của VZ đã split 3-for-1 hết ba lần.  Giá cổ phiếu hồi tháng 9 năm 1987 khoảng $18.6 và hiện tại là $49.56. Nếu bạn bỏ ra $18.6 mua 1 cổ phiếu thì bây giờ bạn có khoảng $396.48 chưa cộng thêm tiền có được từ dividends.  Chỉ tính giá trị của cổ phiếu thôi, bạn đã lời được 2,131% trong 26 năm vừa qua. Tính từ 1987 đến nay, tiền lời chia được cho mỗi 1 share là $39.44.

Kết luận:  Căn cứ theo những kết quả bên trên, điệu nầy chắc là Bà Ngoại ăn đứt Dân Pro rồi.  Bạn nghĩ sao?  Xin cho biết ý của bạn trong phần comment phía dưới.

About Huỳnh T. Quốc

7 Replies

  1. Trần HuyPhương Edward

    Very good post, Quốc! Anh rất thích cái tựa đề của em, nghe rất “bắt” lỗ tai. Những công ty thuộc loại “cổ lổ xỉ” dành cho ông già bà cả nầy vừa đầm (kinh tế lên hay xuống gì thì bà con vẫn phải húp súp, chùi cầu, cho con cái ăn cereal buổi sáng, xài giấy vệ sinh, nêm đồ ăn), vừa cho mình những lợi nhuận hết sức đáng kể trên đường dài. Vậy mà tiếc rằng có quá nhiều người coi thường chúng, cứ lo chạy đi tìm “the next Google” không thôi.

    Quốc viết bài nầy chắc cũng đã mất nhiều công sức research để tính toán mỗi share của từng công ty đã lên giá bao nhiêu phần trăm sau những lần split. Nhưng hôm nào mà Quốc siêng hơn nữa, hãy chịu khó tính luôn mức lời nếu mình reinvest tất cả dividend nhận được thử coi. Làm thử 1-2 công ty thôi là được rồi vì Phương biết là sẽ mất công dữ tợn lắm. Phương tin rằng nếu Quốc làm thử cái exercise đó, chính Quốc cũng sẽ giật mình vì mất cái dividend vài ba chục cents đó gom góp lại suốt hai, ba chục năm sẽ trở thành một số tiền rất đáng kể.

    Good job, sir! I look forward to reading your next post ;-)

    1. Huỳnh T. Quốc

      Hello Anh Phương

      Dạo nầy rủng rỉnh im lặng quá, không ồn ào và nóng hổi như “North Korean”. Hy vọng Bà Ngoại gừng già có thể tạo sự chú ý của thiên hạ bà con để rủng rỉnh có phần sôi nổi hơn.

      Em đã update tiền lời (dividends), nhưng chưa biết cách tính dividends reinvested lại cho mỗi lần chia tiền lời như vậy sẽ còn hấp dẫn hơn.

  2. Hue

    It is a nice posting but if you don’t mind sharing the way to calculate for those profits from investing long term stock. In my limited thinking, for those stocks with dividend will have compound interest but for stock without paying dividend,how we can earn such large profit in investing those stocks for long term. Ex: if I buy 100 sh of FB stock in Apr 2013 @ 26.70 and hold it for 30 years (Apr 2043) and this stock did not pay dividend, how can I get such good profit if the price of stocks goes up to $50. How much I can get in Apr 2043 if the price goes up to $50 and how about if the price goes down to $5. Pls help me to figure out those such gain/loss as you calculated it above.
    Thank you very much.

    1. An

      Hi anh Phuong Em rat thich va thu vi khi doc nhung vai Viet cua anh ve cach lam giau bang cach choi stock Em rat muon tham Gia nhung Em lai khong co nhieu Tien .Anh co cach nao chi Em choi ma khong can den nhieu Tien khong , cam on nhieu!

      1. Hello An,

        Sao em lại vô phần bài viết của anh Quốc mà để lại comment cho anh vậy? Em đá lộn sân coi chừng bị phạt việt vị đó nhen!

        Mình vẫn có thể bắt đầu đầu tư vào stock với một số vốn thật nhỏ. Điều quan trọng là mình bắt đầu càng sớm càng tốt, vì thời gian sẽ là bạn của mình. Và nên đều đặn bỏ thêm vô hàng tháng nữa. Em nên nghiên cứu thêm về những chương trình DRIP của những công ty “cổ thụ”. Hãy đọc kỹ bài “Quà Tết Cho Con” mà anh đã viết, có đề cập đến cách đầu tư nầy.

    2. Hi Huệ,

      Nếu stock không trả dividend, cũng không split thì tiền lời duy nhất mà Huệ có được sẽ chỉ đơn giản là sự khác biệt giữa giá mua và giá bán thôi.

      Tính tổng số tiền lời của những stock vừa split vừa trả dividend thì phức tạp và mất công hơn rất nhiều, nhất là suốt một khoảng thời gian dài. Dividend thường thường được trả mỗi quarter. Vậy trong 30 năm, mình nhận được tới 120 lần tiền dividend lận. You also earn dividend on previous dividends (compound interest) so it gets even more complex. I use a spreadsheet to calculate; it takes hours!!

      1. Diep

        Thx Mr P, that is the reason I prefer investing stock in short term, I have more than 100k investing stock now, 2/3 my money I invest in penny stock like dcth, gig…..and 1/3 I invest in long term stock that pays dividend, so far I just make 40k for realized gain, unrealized loss 30k, can I ask yr professional idea whether I should sell all my unrealized loss of 30k to offset the realized gain of 40k or just sell 15k loss. This is only for tax benefit. Thx again.

Mời bạn để lại comment